เลือกหุ้น 20 ตัวสำหรับลงทุน 20 ปี เลือกตัวละ 5% จะเลือกใคร?

[Linzhichange]

สำหรับยุคนี้ ผมว่าไม่มีอะครับ หุ้นโตที่ถือได้ 20 ปี ห้ามขาย ห้ามดู

ถ้าต้องใช้กลยุทธ์นี้ ผมคงเลือกกองทุนดัชนี
เอาอเมริกา SPDR S&P500 กับ จีน SPDR S&P China อย่างละครึ่งแล้วกันครับ

[นายมานะ]

ผมคิดคล้ายๆ พี่ๆ หลายท่านว่า 20 ปีกับการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยีในโลกตอนนี้ เป็นอะไรที่คาดการณ์ได้ยากมาก ขออนุญาตยกตัวอย่างในบางอุตฯ จากมุมมองส่วนตัวนะครับ (ถ้าสอนจระเข้ว่ายน้ำ ต้องขออภัยด้วยครับ)

1. กลุ่ม Auto >> ผมเชื่อว่าอันนี้คงมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในตลอด 5-10 ปีนี้ EV หรือ Self-driving คงเปลี่ยนโฉมของอุตฯ มากกว่า ช่วงระยะเวลา 10 ปีที่ผ่านมา (2005-2015) นี้อย่างเทียบกันไม่ได้ บริษัท ICE car ในยุคปจบ.คงล้มหายตายจากไปไม่น้อย ผมเชื่อว่าปริมาณของอุบัติเหตุจะลดลง และปริมาณของจำนวนรถบนท้องถนนจะน้อยลง ซึ่งจะส่งผลไปถึงความเปลี่ยนแปลงของอุตฯ ที่เกี่ยวข้อง เช่น
1.1 บริษัทผลิต part ต่างๆ 1.2 บริษัทประกันภัย 1.3 Taxi และขนส่งมวลชน 1.4 ธุรกิจไฟแนนซ์รถยนต์ และการเปลี่ยนแปลงของอุตฯ ที่ว่าเหล่านี้คงเป็นแค่ tier แรก มีโอกาสที่จะชิ่งไปยัง tier 2-3 ต่อตามมา

2. กลุ่ม bank >> ผมไม่ได้ศึกษา Fin tech มากพอ เลยไม่กล้าจะบอกว่ามันจะมีการเปลี่ยนแปลงอะไรบ้างใน 20 ปีนี้ แต่เทรนด์ใหญ่ที่พอจะเห็นอยู่บ้างคงเป็นเรื่องของการลดจำนวนสาขาและพนักงานของ bank และคนหันมาใช้ธุรกรรมออนไลน์ รวมถึงการใช้เงินบนอากาศอย่าง Mobile Wallet มากขึ้น ซึ่งถ้ากฎหมายเปลี่ยนแปลงไปทันกันเทคโนโลยี ผมเชื่อว่าการแข่งขันในโลกการเงินจะไร้พรมแดน เรามีโอกาสเห็นบัตร Rabbit, PayPal, Alipay, เจ้าของ OS (Google, Apple), Chat app (Facebook, LINE, WeChat), กระทั่งร้านกาแฟอย่าง Starbucks ลงมาเป็น player ในธุรกิจนี้ และมีโอกาสจะทำให้ DCA ของแบงก์มีการเปลี่ยนแปลงไป

3. กลุ่มโฆษณา >> ผมเชื่อว่าคงมีการโยกย้ายเม็ดเงินจากสื่อดั้งเดิมอย่างทีวีไปลงใน Online channel มากขึ้น Eye ball ของคนรุ่นใหม่คงใช้เวลากับทีวีน้อยลง แต่บริโภค content ผ่าน platform อย่าง moblie มากขึ้นเรื่อยๆ

4. กลุ่มโรงพยาบาล >> ผมมองคล้ายๆ FinTech ว่ามีโอกาสที่ player หน้าใหม่ที่มาจากอุตฯ เทคโนโลยีมีโอกาสจะ disrupt โรงพยาบาลได้ เพราะเดิมโรงพยาบาลมี network effect ที่แข็งแรงมาก โดยเฉพาะในขาของ supply นั่นคือตัวแพทย์ แต่หาก AI ฉลาดขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงแรกมันน่าจะเข้ามาช่วยส่งเสริมแพทย์ แต่สุดท้ายแล้วก็มีโอกาสจะเข้ามาทดแทนแพทย์ได

อีกประเด็นที่น่าสนใจคือด้วยเทคโนโลยีที่พัฒนาไป โอกาสเป็นโรค/เกิดอุบัติเหตุของคน มีโอกาสจะลดลง โดยคนดูแลสุขภาพมากขึ้นและธุรกิจอย่าง Genome editing น่าจะทำให้เราเปลี่ยนจาก "เป็นโรคแล้วค่อยรักษา" มาเป็น prevent หรือป้องกันก่อนจะเกิดโรคมากขึ้น

5. Humanless trend >> ผมว่าภาพโดยรวมๆ ของโลกจะเป็นเทรนด์ที่ AI เข้ามามีบทบาทในชีวิตและสังคมของเรามากขึ้น ประสิทธิภาพของ AI ในบางมิติตอนนี้คงยังเหมือนมนุษย์วัยเด็กที่ทำงานได้ไม่ดีนัก แต่ AI จะฉลาดขึ้น โตขึ้น และทดแทนมนุษย์ได้มากขึ้น ความจำเป็นของแรงงานในระบบจะน้อยลง

6. Global >> อันนี้ผมมองว่าการแข่งขันในอนาคตจะไร้พรมแดนมากขึ้น คล้ายกับเรื่อง Wallet ที่ Globla player อาจลงมาแข่งกับธุรกิจในประเทส หรืออย่าง Google, Apple, Tesla อาจลงมาแข่งในธุรกิจรถแท็กซี่ หรืออีกตัวอย่าง เช่น Mobile operator อย่าง AIS, True อาจถูกคุกคามจาก Google, Facebook, Samsung, SpaceX ที่สามารถให้บริการเครือข่ายผ่านทางบอลลูนหรือดาวเทียมราคาถูก

Trend ต่างๆ นี้จะส่งผลให้สังคมและการแข่งขันในอุตฯ ต่างๆ ในอีก 20 ปีต่อจากนี้ไปเปลี่ยนจากวันนี้ไปมากมาย จนตัวผมเองเชื่อว่าผมคาดการณ์ภาพที่ว่านั้นไม่ได้แน่

กลับมาที่คำถามของพี่ NB ถ้าถามว่าธุรกิจใดที่อีก 20 ปี จะยัง 1. ไม่เจ๊ง 2. มี Growth ผมมองไปที่ธุรกิจที่ผูกขาดอย่าง CPALL หรือ AOT แต่ว่ากันตามตรง ถึงจะเป็นไปได้ยากแต่ CPALL ก็อาจถูก disrupt โดยธุรกิจ Online grocery shopping ในขณะที่ AOT ก็อาจถูก Hyperloop เข้ามา disrupt ได้เหมือนกัน

ถ้าบังคับว่า Time frame ต้องเป็น 20 ปี ผมคงจัดพอร์ตแบบมั่วๆ คือ CPALL, MINT, GOOG, FB, DIS, TLSA, BABA, tencent ประมาณนี้ครับ

[นายมานะ]

ถ้าสอนจระเข้ว่ายน้ำ ต้องขออภัยด้วยครับ

ตะเข้ตะโขง อารายยยย ครับพี่มานะ ผมเพิ่งเป็นลูกไก่เอง

ว่ากันว่า สามอย่าง

1 กอล์ฟ
2 การปฏิบัติธรรม
3 ตลาดหุ้น

เริ่มเมื่อไร? ก่อนหรือหลัง ไม่ใช่ประเด็น อยู่ที่ความมุ่งมั่นอยู่กับมันจนเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตเราครับ

โอย เกรงใจครับพี่ NB อย่าเรียกผมพี่เลยครับ ผมยังอ่อนหัดครับพี่ โดยเฉพาะในด้านคุณวุฒิ ^^"

ขอบคุณพี่ NB ที่ตั้งกระทู้ดีๆ และขอบคุณพี่ๆ ทุกท่านที่เข้ามาให้ความรู้กันไว้ ณ ทีนี้ด้วยครับ