ถามเรื่อง RMF กับการเครดิตภาษีครับ

การลงทุนแบบเน้นคุณค่า เน้นที่ปัจจัยพื้นฐานเป็นหลัก
ล็อคหัวข้อ
Boring Stock Lover

โพสต์ โดย Boring Stock Lover » เสาร์ พ.ย. 08, 2003 7:37 pm

10,000 บาทครับ คิดปีต่อปี



_THiNK_

โพสต์ โดย _THiNK_ » พฤหัสฯ. พ.ย. 13, 2003 11:41 pm

ตัดปะต่อเติม ครับ

RMF สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ 15% ของรายได้ประจำปี แต่ไม่เกิน 300,000 บาท(รวม Provident Fund) ต้องซื้อทุกปีไม่ต่ำกว่า 5,000 บาท ไถ่ถอนคืนได้เมื่ออายุ 55 ปีหรือทุพพลภาพจนไม่สามารถทำงานได้ สามารถลดหย่อนภาษีได้ในปีที่ซื้อเท่านั้น

เวลาเครดิตภาษีจะลงรายการแยกกับ Provident Fund ครับ แต่สองตัวรวมกันต้องไม่เกิน 300,000 บาท

Provident Fund ต้องให้บริษัทที่จ้างเราจัดการครับ
ลาออกโอนไปไหนไม่ได้ครับ ต้องถอนจากกองทุนเลย
เคยถามว่าถ้าโอนจากบริษัทเก่าไปบริษัทใหม่ได้หรือไม่ คำตอบตอนนั้นคือไม่ ตอนนี้คิดว่าคงยังไม่เหมือนเดิม
เท่าที่รู้ ถ้า Provident Fund อายุเกิน 5 ปี จะถูกนำไปคิดภาษีโดยแยกออกจากเงินได้ปรกติ (ไม่รวมกัน ซึ่งทำให้เสียภาษีน้อยลง)


RMF ไม่เกี่ยวกับบริษัทที่ทำงานครับ เป็นเราลงทุนเอง ถึงไม่มีบริษัทจ้างก็ยังซื้อได้ครับ และได้ลดหย่อนภาษีด้วย
ถ้าต้องการถอนก่อนอายุ 55 (เช่น 45) ให้เริ่มซื้อแค่ปีเว้นปี ปีละ 5 พันบาท 5 ปีก่อนจะถอน จะถูกเรียกคืนภาษีแค่ 5 ปีย้อนหลังครับ (xx% จาก 15,000 บาท)
จะให้ดีที่สุดก็คือส่งทุกปีจนอายุ 55 แหละครับ ดีที่สุด



Boring Stock Lover

โพสต์ โดย Boring Stock Lover » ศุกร์ พ.ย. 14, 2003 10:15 pm

เท่าที่ติดตาม บางคนที่มีส่วนเกี่ยวข้องในเรื่อง Provident Fund กำลังคิดที่จะปรับเปลี่ยน โดยมีแนวทางที่
1. โอนProvident Fund ไปยังที่ทำงานใหม่ได้
2. โอนไปยัง RMF
3. อื่นๆ

แนวทางเหล่านี้มีผลประโยชน์โดยตรงกับมนุษย์เงินเดือนที่อดออม

ไม่รู้ว่าจะคลอดเมื่อใด



ล็อคหัวข้อ